对于大额资金流动,大通银行自然做了详细的尽调,在发现资金来自海外后,银行内部甚至调动了金融犯罪合规部的洛杉矶、加州以及联邦负责人参与调查。
资金的来源非常清楚,由加拿大帝国商业银行电汇至S42H19的美国境内账户,而加拿大帝国商业银行则是从CIBC第一加勒比国际银行获得的这笔款项。CIBC第一加勒比国际银行对于美国境内的超高净值人群来说并不陌生,这家银行由巴克莱银行和加拿大帝国商业银行的加勒比海业务合并而成,在巴巴多斯、巴哈马群岛和开曼群岛都有分行,而这笔钱,正是从开曼分行的账户中汇出。
两年内,S42H19向韩易的大通账户进行了多达167次转账,少则数十万美元,多则上千万美元,每一笔汇款都足额缴纳了所得税。IRS那边的资料显示,从2012年到2015年,韩易的1040-ES和W-9表填得无懈可击,对个人收入的申报和所得税的预测让人挑不出一点毛病,甚至可以称得上是能受联邦表彰的模范纳税个人。
“除此之外,我们提供最为优惠的房屋贷款业务。目前的联邦平均房贷利率是,让我看看… \.CN这是截止2月11日的最新数据。而我们能为你奉上的,韩先生,是0.5%的优惠。也就说,您能以3.15%的利率贷款置业。如果算上您极高的信用积分,这个数字还能低到2.5%甚至更多。”费尔南多双手交叠置于桌面,有条不紊地为韩易解释他作为私人银行客户的每一条权益。
“相信您能看到,坐在这里的每一个人,都是大通银行为您配备的一对一私人顾问。我负责您资产的日常管理与维护,约瑟夫负责您在大通私人银行的投资咨询,如果您有在联邦境内置业的需求,我们的棒小伙瑞恩能帮您完成购置房产所需的每一步工作。若想在美国运营企业,贾马尔则可以通过他敏锐的商业触觉和广泛深厚的关系链条为您搭建基础平台。”
想到这里,费尔南多-冈萨雷斯清了清嗓子,嘴角的弧度又向上扬了几分。
“您的大通交易账户目前有52890454.76美元,这笔钱您随时都可以取用,年利率是0.1%......”
你没看错,S42H19就是这个公司的名字。在美国,许多富人在置业或者转移资产时,都会成立这种由无意义字母和数字排列组合而成的有限责任公司,有人是为了掩盖真实身份,有人是为了规避个人所得税。毕竟年收入41.5万美元以上